Документы исчезали вместе с кредитами
Экс-глава Промсбербанка выдал займы фирмам-"однодневкам", досье на которых затем уничтожили Как стало известно "Ъ", четверо фигурантов уголовного дела завершили ознакомление с материалами дела о выводе из московского ЗАО "Промсбербанк" 3,26 млрд руб. По версии МВД, хищения организовал бывший председатель правления банка Борис Фомин, скрывшийся за границу. Под фиктивные залоги банком были прокредитованы десятки фирм-"однодневок", после чего злоумышленники уничтожили их кредитные досье. Восстановив их, АСВ через суды выиграло иски о взыскании похищенного, однако получить эти деньги с фиктивных заемщиков не смогло. По делу о растрате (ст. 160 УК) средств Промсбербанка проходят бывшие главный акционер кредитного учреждения Алексей Куликов, начальник кредитного отдела Зульфия Мусина, экс-начальник службы безопасности Андрей Кибицкий и москвич Владимир Исайченко, помогавший регистрировать фирмы, на которые позже и выдавались кредиты. Как утверждают защитники, их клиенты готовы подписать протоколы об окончании ознакомления с 99 томами уголовного дела, которое после утверждения обвинения прокурором будет передано в суд для рассмотрение по существу. По версии следственного департамента МВД, в апреле 2015 года, незадолго до отзыва у банка лицензии, его руководство начало выводить средства на подставные структуры. Для этого банкиры под фиктивные залоговые обеспечения выдавали крупные кредиты фирмам-"однодневкам". Получая их, заемщики переводили средства в другие структуры, где их следы терялись. Согласно второй схеме, использованной для хищений, в июле 2015 года, после выдачи части фиктивных кредитов, руководство Промсбербанка переуступило права требования по ним дочерней страховой компании "Оранта" (лицензия отозвана 29 апреля 2015 года). Та, в свою очередь, продала кредиты аффилированным с собственниками банка организациям-нерезидентам, учрежденным в Молдавии, Литве и Эстонии. Последние по истечении срока погашения кредитов через местные суды взыскивали с заемщиков деньги, которые в итоге оказались за границей. По словам адвоката Павла Шевчука, защищающего Зульфию Мусину, незадолго до начала ознакомления подследственных с итогами расследования из этого дела были выделены материалы в отношении бывшего предправления банка Бориса Фомина, объявленного в международный розыск. Как сообщил господин Шевчук, его клиентка признает вину частично. "На завершающем этапе работы банка она поняла, что кредиты, выдачу которых она одобряла,-- невозвратные,-- пояснил адвокат.-- Об этом она докладывала Борису Фомину, но тот пригрозил ей увольнением, если она не прекратит задавать ненужные вопросы". Госпожа Мусина, кстати, продолжала выполнять свои обязанности, пока не была задержана вместе с предполагаемыми подельниками в октябре 2015 года. В свою очередь, бывший начальник службы безопасности банка Андрей Кибицкий утверждает, что у него не вызывали сомнения заемщики, которых он должен был проверять перед выдачей кредитов. При этом он признал, что уничтожил по требованию руководства финансовой структуры часть сомнительных кредитных досье. А бывший главный акционер ЗАО "Промсбербанк" Алексей Куликов вообще утверждает, что инициатива вывода средств принадлежала не ему, а скрывающемуся от следствия предправления Борису Фомину. Тем не менее организатором хищений по делу, которое вскоре должно уйти в Генпрокуратуру, выступает именно господин Куликов. Судьба же выведенных из банка средств так и остается под вопросом. Несмотря на то что АСВ удалось выиграть суды о признании недействительными большей части кредитных соглашений, благодаря которым было похищено 3,26 млрд руб., взыскать их с должников не удалось, поскольку все эти компании уже прекратили свое существование. В свою очередь, банк, по данным АСВ, остался должен своим клиентам 5,7 млрд руб. Алексей Соковнин
