Модульбанк запустил обновленную версию комплаенс-сервиса "Белый бизнес"

<p dir="ltr"><strong>В апреле 2023 года Модульбанк перезапустил сервис "Белый бизнес", который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Сервис стал работать точнее и дает возможность проверять не только свою компанию, но и контрагентов. </strong></p> <p dir="ltr">Теперь "Белый бизнес" работает на усовершенствованных алгоритмах машинного обучения, учитывает больше критериев при оценке рисков, лучше ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель. Это стало возможным благодаря накопленной экспертизе и собранному за несколько лет объему данных.</p> <p dir="ltr">Сервис "Белый бизнес" позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы, Центрального банка или других контролирующих организаций, а значит избежать блокировок счета и дополнительных проверок бизнеса. По тем же параметрам можно проверить и своих контрагентов. </p> <p dir="ltr">Первая версия сервиса была запущена в 2015 году, сейчас им пользуются уже десятки тысяч предпринимателей. Алгоритм постоянно дорабатывается, чтобы соответствовать актуальным требованиям регуляторов. В 2022 году он включил в себя свежий пакет обновлений от Центробанка, в том числе требования системы "Светофор". Ядро "Белого бизнеса" — алгоритм FBR, разработка компании AML Technology. Всего FBR включает 12 модулей. "Белый бизнес" использует три из них: мониторинг и проверка операций, KYC и биллинг.</p> <p dir="ltr">Первый модуль проверяет каждую операцию и оцифровывает транзакционный профиль с учетом каждой операции. С его помощью банк может получать и оценивать информацию о налоговой нагрузке, наличии или отсутствии хозяйственных платежей и их доле в общих расходах, отношение сумм переводов на счета физлиц и снятия наличных к обороту и еще более 200 различных показателей.</p> <p dir="ltr">Модуль KYC (know your clients) позволяет собирать дополнительные данные о клиенте из 50+ источников и проверять их по преднастроенной стратегии принятия решения. Модуль биллинга позволяет настраивать индивидуальные лимиты и тарифы.</p> <p dir="ltr">"Мы объединили алгоритм мониторинга и проверки с элементами биллинга и KYC и получили технологию, которая может автоматически оценивать профиль клиента, классифицировать его согласно подходу Центробанка и информировать его о рисках в зависимости от профиля транзакций", – говорит Алевтина Ефимова, член правления Модульбанка, лидер группы группы управления рисками.</p>