Bank Of Cyprus и кипрские подразделения греческих Hellenic Bank и Alpha Bank начали закрывать счета россиян
Об этом стало известно Forbes. По данным издания, самый крупный банк Кипра на прошлой неделе уведомил россиян, что их счета будут закрыты в течение двух месяцев. В финансовой организации объясняют всё тем, что данные граждан РФ не соответствуют правилам процедуры «Знай своего клиента». В местной компании Main Partner Trust объяснили, что «триггером» для банка иногда служит налоговое резидентство России. Кто находится в зоне риска? Волноваться можно начинать тем, у кого банк очень часто стал проверять счета на оплату коммуналки, пишет Forbes . Вероятно, таким образом финансовая организация проверяет, действительно ли клиент давно живёт на острове. Поводом для закрытия часто может быть доход от санкционного бизнеса в России. К примеру, если россиянин получает дивиденды или зарплаты от санкционных компаний. Также среди причин блокировки «нетипичный» ВНЖ типа «F» или «визитёр», а также виза «цифрового кочевника». Источник Forbes на банковском рынке заявил, что Bank Of Cyprus закрывал счета россиянам и раньше, в том числе и тем, кто давно живёт на Кипре. «Основная проблема связана с тем, что они закрывают большое количество корпоративных счетов, то есть проблемы возникают не только у физических, но и у юридических лиц», — отметил собеседник издания. Почему банк идёт на этот шаг? Всё из-за страха британских и американских санкций, которые запрещают оказание консультационных, маркетинговых, IT, юридических, инжиниринговых услуг и компаниям, и физическим лицам из России. Банк пытается перестраховаться и исключить любые возможности для обхода санкций, считает партнёр, руководитель санкционной практики коллегии адвокатов Delcredere Андрей Рябинин. С его мнением согласен адвокат Forward Legal Евгений Зубков. «Таким образом, с каждым новым расширением SDN-list количество подсанкционных лиц и уровень сопутствующих рисков будут увеличиваться в геометрической прогрессии, что каждый раз будет сопровождаться отказом от сотрудничества и действующих контрактов», — заявил Зубков. По его мнению, многие иностранные банки будут и дальше отказываться работать с россиянами. Что такое SDN-list Specially Designated Nationals List (SDN) — это чёрный список, куда попадают люди, организации и корабли, с которыми гражданам США и постоянным жителям страны запрещено заниматься бизнесом. Их исключают из американской банковской системы. Его публикует Управление по контролю за иностранными активами (OFAC, Office of Foreign Assets Control). О Bank Of Cyprus В 2022 году на банковских депозитах россияне хранили более €700 000. Это на 6% больше, чем в 2021-м. При этом цифры не учитывают кипрские компании, которыми владеют граждане России. Вроде как счета в Bank Of Cyprus есть у 15% всех россиян, проживающих на Кипре. Из отчёта банка следует, что доля депозитов россиян, белорусов и украинцев около 6%. Банк не ведёт операций в России и на Украине. Украинскую «дочку» организация продала в 2014 году «Альфа-групп». В 2015 году Bank Of Cyprus продал и российскую «дочку» — «Юниаструм Банк». Она позднее вошла в состав «Восточного экспресс банка».
