Блокировка счета и расторжение договора. ЦБ получил новое поручение от кабмина
Банк России дал поручение, которое затрагивает граждан, имеющих счета в кредитных организациях, сообщает KONKURENT.RU.
Речь идет о контроле со стороны банков за сбережениями россиян. Напомним, что, согласно задаче, которую перед регулятором поставило правительство РФ, банкам необходимо вести мониторинг транзакций, совершаемых физическими лицами. Данные правила были утверждены еще в сентябре 2021 г.
Отмечается, что такая практика должна помочь пресечь переводы средств между обычными гражданами, совершаемые «в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках».
Теперь такой контроль должны усилить до декабря 2022 г. Проверке подлежат счета, по которым проводят свыше 10 переводов с физлицами в день или более 50 транзакций в месяц.
Если со счета происходит более 50 переводов на протяжении 24 часов, то такие депозиты также подлежат проверке. В число проверяемых попали и те транзакции, с помощью которых гражданам было переведено свыше 100 тыс. руб. в день или более 1 млн руб. в течение 30 дней.
Все счета, которые попадают под категорию «подозрительных», кредитные организации должны проверить на предмет перевода средств для финансирования терроризма или с целью отмывания денег. Если во время проверки появятся доказательства незаконной деятельности, счет просто заблокируют. В том случае, если за год произойдет более двух отказов в переводе, банк расторгнет договор с клиентом.
Отмечается, что, согласно дорожной карте правительства РФ, такие проверки должны стать обязательными уже к ноябрю текущего года. Срок ЦБ поставлен Минфином и Росфинмониторингом.
«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес», – указали в Банке России.