Эксперт прокомментировал сообщения о новом инструменте банков для блокировки счетов

Доцент кафедры банковского бизнеса и инновационных финансовых технологий Международного банковского института, кандидат экономических наук Александр Щелканов в беседе с ФБА «Экономика сегодня» прокомментировал сообщения о том, что российские банки начали использовать новый инструмент для блокировки средств. «Проверки банковских операций в России начались в 2014 году — это тренд, который уже стал обыденностью во многих странах мира. Государства активно борются с отмыванием денег, то есть легализацией доходов, полученных преступным путём», — заявил эксперт. По его словам, если раньше банки обращали внимание больше на счета юрлиц, то теперь в поле их зрения попадают и операции обычных граждан. Как отметил Щелканов, если человек работает легально, то без проблем сможет подтвердить не только происхождение имеющихся средств, но и целевое назначение платежа. Со своей стороны, экономист Сергей Григорян в беседе с Nation News выразил мнение, что если у банка есть вопросы о легитимности денег, то вопросы нужно задавать «на входе», а не когда клиент хочет потратить эти средства. «Понятно, что когда вы получаете каждый месяц зарплату в 50 тыс. рублей, а вам неожиданно приходит полмиллиона, вы должны объяснить, откуда появились деньги», — добавил он. Ранее замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный рассказал, что право проверять своих клиентов у банка действительно есть при сомнениях в легальности операций.