Когда лопаются «копилки». В Оренбурге мошенники начинают и выигрывают

В Оренбурге возбуждено очередное уголовное дело по признакам мошенничества в особо крупном размере. Пострадавшие – пайщики потребительского кооператива «Семейная копилка». Официально таких 118 человек. Пока. Предварительный ущерб - 48 млн рублей. Тоже пока. Бодрое начало Потребительский кооператив «Семейная копилка» зарегистрировался в межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России №10 по Оренбургской области 26 декабря 2014 года. Председатель совета кооператива – Елена Михайловна Виттер, деятельность – предоставление прочих финансовых услуг. Массированная реклама в СМИ, однотипные и восторженные комментарии на сайтах-«отзовиках», и обещанные проценты – в два и более раза выше тех, что предлагали банки. И в то время, и сейчас. Пострадавшие в основном, - пожилые люди. Рассказывают о том, что два года – 2015 и 2016 – кооператив стабильно выплачивал проценты и возвращал по требованию деньги. «Ну, вот же: всё честно!», - убеждали оренбуржцы себя, родственников и знакомых. Слух о «волшебной копилке» быстро распространялся по «тряпичному телефону», люди, ободрённые реальными примерами, несли свои сбережения в офис, где их встречали внимательные, улыбчивые, с открытыми лицами сотрудницы. Внезапно ставшие членами кооператива обыкновенные оренбуржцы взамен своих кровных купюр получали незамысловатую квитанцию к приходному кассовому ордеру, в котором подпись ставил не главный бухгалтер, а рядовой кассир. На баннере у офиса в Оренбурге на улице Чкалова, 2 упоминается спортивный клуб «Барс», как «обеспечение доходности прибыльными видами деятельности». По телефону менеджер клуба пояснил, что некоторое время сотрудничество с кооперативом было почти условным – клиенты «копилки» могли приобрести абонемент для занятий спортом с небольшой скидкой. Только и всего. Ещё одно предприятие, которое якобы обеспечивало доходность – ломбард и ювелирный магазин «Талисман». Ломбард есть. На витрине «ювелирного магазина» - то, что либо сразу сдали, либо то, что не смогли выкупить когда-то заложенное в ломбард. Финансовый анализ по данным бухгалтерской отчётности за три года – с 2014 по 2017 оценивает результаты деятельности как средние. За последний год доходы предприятия увеличились, но при этом оно осталось убыточным. У собственника нет доходов, организация убыточна, рентабельность продаж отрицательная, а эффективность – низкая. Бесславный конец Когда люди заподозрили неладное? Ещё в конце прошлого года, когда вместо денег, которые дольщики потребовали вернуть, им стали выдавать гарантийные письма и «кормить завтраками». Страх потерять кровные сбережения распространяется быстрее, чем любой другой слух. И даже в то время, когда одни не могли получить вложенные средства, офис работал, принимая деньги тех, до кого плохие новости ещё не дошли. В распоряжении редакции – дополнительное соглашение к одному из договоров между кредитным специалистом ПК «Семейная копилка», действующим на основании доверенности, и пенсионеркой Людмилой М., которая 7 июня 2018 года передала кассиру Е.Н.Королёвой 100 тыс.руб. В табличке, озаглавленной «Примерный расчёт по договору» 27 апреля 2019 года пенсионерка должна была получить 100 тыс. руб. своих и еще 19 с лишним тысяч рублей по процентам сверху. Но не получила. Другая история. Елена отнесла 8 мая 2018 года всё, что накопила её молодая семья – 200 тыс.руб. Через год надеялись забрать 240 тыс.руб . Перед глазами был пример – родственники год назад получали проценты на вложенные деньги. А Елене не повезло. Уже 7 мая 2019 года офис был закрыт, хотя на двери листок с расписанием обещал, что он будет открыт и 7 мая, и 8 мая. Кто-то утверждал, что офис был закрыт уже 30 апреля. А вот то, что операции по счетам ПК «Семейная копилка» приостановлены по решению Федеральной налоговой службы от 23 апреля 2019 года – это совершенно точно. Найти сведения по ИНН и КПП организации сейчас довольно просто. Только большинство начинает собирать информацию, когда практически никакой надежды на возврат денег уже нет. 20 мая на официальный запрос редакции «АиФ в Оренбуржье» УМВД России по Оренбургской области присылает ответ: «В Оренбургской области сотрудники полиции устанавливают лиц, причастных к организации «финансовой пирамиды». Сотрудниками отдела экономической безопасности и противодействия коррупции МУ МВД России «Оренбургское» выявлены факты мошеннических действий со стороны руководства потребительского кооператива. Полицейскими установлено, что в период с 2014 по 2019 год руководители кооператива предлагали гражданам членство и заключение договоров инвестирования и внесения денежных средств на различные суммы, сроки и процентные ставки, обещая высокую доходность до 15-22% годовых. Для привлечения вкладчиков организаторы кооператива широко рекламировали свою деятельность в средствах массовой информации. В начале апреля этого года выплаты по процентам компания прекратила, вложенные деньги гражданам не были возвращены. Организация свернула свою деятельность, а её учредители скрылись. В настоящее время в полицию поступило 118 заявлений от оренбуржцев, ставших жертвами мошеннических действий. Сумма предварительного ущерба составляет более 48 млн рублей. По данному факту возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество в особо крупном размере». Максимальное наказание, предусмотренное санкцией данной статьи — лишение свободы на срок до десяти лет. На территории города Оренбурга сотрудниками полиции проведены обыски, в результате которых изъяты компьютерная техника, служебная документация, денежные средства, различные носители информации. Следственные действия и оперативно-розыскные мероприятия, направленные на установление лиц, причастных к указанной противоправной деятельности, продолжаются». Вопросы без ответа Полиция официально назвала деятельность «Семейной копилки» «финансовой пирамидой». Почему мошенники каждый раз оказываются на несколько шагов впереди? Прокуратура, Следственный комитет, отдел экономической безопасности и противодействия коррупции, УФАС – никто не заинтересовался деятельностью финансовой пирамиды на подведомственной им территории. Когда-то «Семейная копилка» была кредитно-потребительским кооперативом и подчинялась Главному управлению Банка России по Оренбургской области. - Надзорная деятельность заключается в том, чтобы следить за своевременностью предоставления отчётности, изучать ситуацию внутри организации с помощью всё той же отчётности, выходить с инспекционными проверками, - комментирует Елена Измалкова, заместитель управляющего отделением по Оренбургской области Центрального Банка. Говорят, областное управление ЦБ несколько раз выдавало предписания КПК «Семейная копилка» за какие-то нарушения в деятельности. В конце концов «Копилка» изменила своё наименование, перестала быть КПК и стала просто потребительским кооперативом – ПК, вышла из реестра и из-под надзора ЦБ РФ. Проверять, с какой целью подобное решение принимает финансовая организация, Центробанк не должен. Ушли и ушли. Переданные гражданами КПК средства, в отличие от банковских вкладов, не страхуются. - Когда мы говорим о теме недобросовестности, - продолжает Елена Алексеевна, - о теме мошенничества на финансовом рынке, первый сигнал, который должен насторожить – высокие процентные ставки. Средняя ставка у банков – чуть более семи процентов, а у некоего потребительского кооператива – 20 процентов. Откуда? Напрашивается вопрос: почему широко идущая реклама с запредельными процентами не насторожила не только доверчивых пенсионеров, а вообще – никого? Почему так неповоротлива полиция, которая проводит обыски всё больше в пустых офисах? А мошенникам чаще всего единственное, что грозит – это лишь возбуждение уголовного дела, а не суд и не приговор. Акция «Обмани шарлатана», в которой приняло участие по информации пресс-службы регионального УМВД 63 тысячи школьников – это конечно, занимательно и даже весело. Но насколько эффективно? Куда смотрела прокуратура, УФАС, администрация Оренбурга, наконец? Разве не должен быть у областного центра и любого муниципального образования хозяин, который обязан знать, кто и с какой целью заходит на его территорию? И не только знать, а ещё и руководить этим процессом? Иначе возникает предположение либо о некомпетентности, либо – о заинтересованности. В реестре Центробанка на 21 мая 2019 года по Оренбургской области значатся 11 кредитно-потребительских кооперативов. Пять – в Оренбурге, два – в Новотроицке, по одному – в Орске, Бузулуке, Соль-Илецке и в селе Сакмара. Я ни на что не намекаю. Куда деваются деньги, когда лопаются «копилки»? Ответ на него должны дать следственные органы, но услышат ли его те, кто эти деньги потерял?