В мире
Новости Москвы
Политика
Общество
Происшествия
Наука и техника
Шоу-бизнес
Армия
Игры

Банки пожаловались на сложности с проверкой клиентов

Банки пожаловались на сложности с проверкой клиентов
Фото: Lenta.ruLenta.ru

Российские банки столкнулись со сложностями при исполнении закона, направленного на блокировку переводов в пользу нелегальных онлайн-казино, пишет РБК. На проблему в письме вице-спикеру пожаловался Национальный совет финансового рынка (НСФР). Замруководителя НСФР подтвердил эту информацию.

Видео дня

Из письма следует, что финансовые учреждения не могут автоматически проверять клиентов на причастность к нелегальному бизнесу и вынуждены прибегать к «ручному» режиму. Сейчас банкам нельзя принимать на обслуживание или проводить платежи по поручению компаний, чьи сайты находятся в черном списке . Это касается в том числе онлайн-казино: на середину 2019 года, по сообщению ведомства, в реестре было более 30 тысяч сайтов с рекламой казино или с виртуальными игровыми автоматами.

В НСФР обратили внимание на то, что сейчас проверять сайты клиентов в списке Роскомнадзора автоматически банки не могут. Такое право по закону есть только у операторов связи, а кредитным организациям приходится направлять запросы по каждому случаю, что «влечет многократное увеличение нагрузки на реестр». Теперь представители финрынка рассчитывают, что банкам дадут доступ к автоматическим проверкам.

Помимо того, у финансовых организаций имеются сложности с привязкой клиентов-юрлиц к конкретным сайтам, объяснил Александр Наумов. Он обратил внимание на то, что «по доменному имени можно вообще организацию не найти». Информацию можно запросить у клиента, но проверка ее достоверности вызывает вопросы, добавил Наумов. Замруководителя НСФР считает, что доменные имена надо привязать к каким-либо идентификаторам юрлиц.

Вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев в целом поддержал предложения НСФР. При этом он полагает, что трудности участников рынка простой доработкой технической составляющей не решить. «В идеале системы кредитных организаций должны быть интегрированы с реестром или должны направлять запрос, например по ИНН компании, в реестр, однако пока такого решения и правовых оснований для него напрямую не предусмотрено. Самым очевидным выходом в этой ситуации может быть законодательное закрепление нормы о предоставлении финансовым организациям автоматизированного режима доступа к единому реестру запрещенных сайтов», — предположил Журавлев.

Аналитик Российской ассоциации электронных коммуникаций Кари этом указал, что сам автоматизированный доступ к списку Роскомнадзора не слишком поможет. Даже если банки получат доступ к реестру Роскомнадзора, то они смогут только сверить доменное имя, которое назвал им клиент, с запрещенным перечнем. «Это не решит проблему с проверкой лиц, которым этот сайт на самом деле может принадлежать. Также через реестр Роскомнадзора нельзя выяснить, есть ли у клиента другие сайты», — объяснил Казарян.

В конце июля Ценозвал за связи с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами лицензию у Небанимавшей 360-е место в банковской системе по величине активов. НКО обвинили также в выводе средств за рубеж и обналичивании. В июне из-за связей в том числе с онлайн-казино лицензии лишили б(РФИ Банк).