Стало известно, какие слова в переводах приводят к блокировке карты
Эксперт рассказал о том, какие слова в сообщениях при переводах средств могут стать причиной для блокировки карты. Об этом сообщает News.ru.
Как рассказала директор юридической группы «Яковлев и Партнеры» Мария Яковлева, сегодня сообщения получателю при банковских переводах стали зоной повышенного внимания — в 2026 году в России вступили в силу более строгие правила, нацеленные на защиту от мошенников. Теперь банки обязаны следить за переводами и блокировать те из них, которые совершаются при подозрительных обстоятельствах.
Согласно новым правилам, банк может приостановить перевод или даже заблокировать карту, даже если комментарий к нему покажется банку подозрительным. Наиболее подозрительными словами, как рассказала Яковлева, являются слова «оружие», «взятка», «казино», «наркотики», «оплата за крипту», «долг за закладку», «доля в сером бизнесе» и подобные. Писать такое даже в шутку крайне рискованно, потому что алгоритмы банка не обращают внимания на контекст.
«Дальнейшие действия банка зависят от его политики: от приостановки одного перевода до полной блокировки счета», — рассказала Яковлева.
При этом эксперт добавила, что указание в таком тексте конкретной цели тоже является риском. Слова по типу «за товар», «услуги», «ремонт», «консультация» могут стать сигналом о возможном ведении бизнеса без надлежащего оформления.
«Система реагирует на слова-триггеры “услуга”, “товар”, “оплата”, в том числе с конкретизацией, скажем, “за картину”, “за телефон”, “за наушники” или “за аренду квартиры”», — добавила эксперт.
При этом, управляющий партнер юридической компании Sakura Legal Даниил Базылев считает, что блокировка происходит не из-за отдельных слов, а по результатам более сложного анализа всей операций.
«Если транзакций слишком много и они имеют характерный паттерн — например, ежедневное получение множества мелких платежей (по 250–300 рублей от 50 человек, как в случае с продажей шаурмы), банк распознает это как коммерческую деятельность и начинает мониторить счет, что может привести к блокировке», — объяснил он.