Когда это все закончится: в России появилась новая схема обмана
В 2020 году российский бизнес начал пользоваться новой схемой обналичивания денег: речь идет об уплате налогов за третье лицо в обмен на наличную выручку. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на бюллетень Росфинмониторинга.
В рамках этой схемы фиктивные фирмы перечисляют налоговые или таможенные платежи вместо реальных компаний.
Глава департамента финансового мониторинга банка «Зенит» Людмила Соколова рассказала, как работает схема: в первую очередь, счета банковских клиентов пополняют деньгами от юридических лиц, чаще всего - строительных компаний, которые работают с наличными.
«Они в свою очередь перечисляют деньги в бюджет за третье лицо, которое работает в розничном секторе экономики с большим оборотом наличных, например за продавцов на овощном рынке. Они же передают вырученные «живые» деньги строительной компании», - отметила она.
В Росфинмониторинге рассказали, что банки уже смогли настроить свои системы на «поимку» подобных операций и начали применять превентивные меры. В большинстве случаев банки отказывались обслуживать участников таких схем. В итоге уже в первом квартале 2021-го подобных операций стало меньше.
Как писал «Рамблер», ранее Центробанк назвал признаки сомнительных операций, дающие банку право заморозить транзакцию, отказать в переводе и даже расторгнуть договор с клиентом.
В список подозрительных операций вошел оборот цифровой валюты, регулярные зачисления денег от третьих лиц и их последующее обналичивание.
ЦБ убрал из списка сомнительных операций пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и транзакции с «необычно высокой» комиссией.