Банки Сегодня 17 октября 2019

Попытка обналичить материнский капитал через посредника обернулась штрафом и условным сроком

Фото: Банки Сегодня
В  набирает популярность очередная схема обналичивания материнского капитала. Поскольку законными методами сделать это невозможно, используется целая схема по фиктивному кредитованию. Так как использовать капитал до того, как ребенку исполнится 3 года, можно только на погашение жилищного кредита, на этом и основано мошенничество.
Итак, в  некая 26-летняя Кристина Мирошникова в апреле 2018 года получила в Пенсионном фонде сертификат на материнский капитал (поскольку в январе 2017-го у нее родился второй ребенок). Получив сертификат, она обратилась в ООО ПК «Материк» (вероятно, это финансовая компания из категории «прочих»), где ей и рассказали о схеме по обналичиванию материнского капитала.
Схема была такой: компания выдает целевой заем на сумму в 397 202 рубля, который якобы направляется на покупку земельного участка и строительство жилого дома на нем.
Далее директор компании покупает земельный участок (почему-то уже в Омской области) за 30 тысяч рублей, а также берет за свои посреднические услуги 90 тысяч рублей (то есть, всего 120 тысяч).
Затем на счет Мирошниковой поступает сумма целевого займа в 397 тысяч рублей, из которой она 120 тысяч отдает директору компании за участок и услуги, а остальное — 277 тысяч рублей — тратит на свои личные нужды.
После перечисления средств она обращается через МФЦ в Пенсионный фонд с заявлением на распоряжение средствами материнского капитала — их она просит перевести на счет ООО ПК «Материк» для погашения целевого займа.
В течение недели Пенсионный фонд перевел на счет фирмы всю сумму материнского капитала — 453 026 рублей. Вероятно, разницу между суммой займа и суммой материнского капитала составили начисленные проценты по займу.
Впоследствии схема была выявлена, а Кристина Мирошникова была приговорена к наказанию в виде лишения свободы на 1 год условно. Также ей предстоит выплатить Пенсионному фонду всю сумму материнского капитала.
Не сообщается, как именно была раскрыта схема. Но, вероятно, не было исполнено требование выделить доли в жилом помещении, так как этого помещения просто не было (а был лишь земельный участок в другом регионе).
Сейчас такую схему будет использовать сложнее: Пенсионный фонд обязан проверять, какое именно жилье покупается за материнский капитал, а погашать займы можно лишь в банках и кредитных кооперативах.
Комментарии
Другое , Материнский капитал , Саранск
Читайте также
«Больше не могу»: Фомин разорвал контракт с Фадеевым
3
Священника обвинили в пиаре на смерти Задорнова
1
Последние новости
Уже сейчас можно получить 10 тысяч рублей на обучение по «цифровым» программам
Памяти великого градоначальника
Эксперт об инициативе Макрона и Трампа по G8 c Россией