Ещё

Исчезающая обналичка. Почему в банковском секторе России сократился объем сомнительных операций? 

Исчезающая обналичка. Почему в банковском секторе России сократился объем сомнительных операций?
Фото: Капитал страны
Статистика
Как пишет РБК со ссылкой на данные ЦБ РФ, в банковском секторе наблюдается сокращение объема сомнительных операций, а число операций, которые имеют признаки обналичивания денежных средств в первом полугодии текущего года уменьшился в 2,1 раза — до 48 млрд рублей
Лидирующее место среди схем обналичивания средств оказалась выдача со счетов, в том числе и платежные карты, физическим лицам. Объем данных операций в первом полугодии 2019 года достиг отметки в 32 млрд руб. Далее в рейтинге обналичивания находится выдача средств юридическим лицам (14 млрд руб.) и ИП (2 млрд руб.). В качестве сравнения РБК приводит аналогичный период прошлого года, когда объем операций по обналичиванию посредством выдачи физлицам находился на уровне 53 млрд руб., юрлицам — 42 млрд руб., ИП — 4 млрд руб.
Объем «обналички» по юрлицам, получается, уменьшился втрое, а по ИП— вдвое. При этом, как отмечается, обналичивание средств методом выдачи денег физлицам оказалось более популярным в сравнении с остальными видами. В частности, за первые шесть месяцев объем таких операций вырос до 66% (в прошлом году было 53%).
Что касается операций по выводу денежных средств за пределы России, то их объем хоть и сократился, но незначительно. В Банке России его оценили в 31 млрд руб. (в прошлом году эта цифра была на уровне 35 млрд руб.). Самый большую долю среди способов вывода средств пришелся на сделки с услугами (36%) и авансовые платежи за импортируемые товары (24%)
Мнения экспертов
Комментируя ситуацию, партнер Paragon Advice Group говорит, что уменьшение объема сомнительных операций происходит на фоне «закручивания гаек» со стороны правоохранителей и Центробанка. Еще один фактор — существенное замедление экономического роста. Эксперт подчеркивает, что отмывание денег становится более дорогим процессом и, как следствие — менее востребованным. К тому же многие простые схемы обналички теперь больше недоступны. «Не стоит забывать, что сейчас многие чиновники, которые поддерживали такой вид бизнеса, привлечены к ответственности, произошли скандалы на мировом уровне в рамках борьбы с отмыванием», — подчеркивает Захаров.
Вместе с этим, как считает еще один аналитик, директор департамента внутреннего аудита и управления рисками ФБК , «если какие-то направления деятельности сложно контролировать, например, услуги и операции с ценными бумагами, то эти каналы становятся более востребованными.
Другой взгляд на проблему имеет директор отдела консультирования по управлению рисками КПМГ в России и СНГ Фаррух Абдуллаханов. Он не исключает, что сокращение объема вывода активов связано с тем, что Центробанку приходится сталкиваться с более сложными схемами, которые находят участники рынка.
Немалую роль играет действие системы международного обмена информацией, в том числе в рамках Конвенции о взаимной административной помощи по налоговым делам и Страсбургской конвенции. Ведь при использовании этих инструментов довольно легко узнать, куда в действительности были выведены денежные средства.
Видео дня. Водянова и Агаларов: кто из звезд тайно обручился
Комментарии
Читайте также
Новости партнеров
Больше видео