Ещё
Пограничник США ранил россиянина
Пограничник США ранил россиянина
Происшествия
Российская медсестра заразила ВИЧ пятерых пациентов
Российская медсестра заразила ВИЧ пятерых пациентов
Происшествия
Адвокат Соколова призвал к "всеобщему трауру"
Адвокат Соколова призвал к "всеобщему трауру"
Общество
Пригожин резко отозвался о семье Заворотнюк
Пригожин резко отозвался о семье Заворотнюк
Шоу-бизнес

Нижегородский банк хранил несуществующие деньги в VTB 

Нижегородский банк хранил несуществующие деньги в VTB
Фото: Forbes.ru
лишился лицензии, в том числе, за то, что регулятор не обнаружил 3,8 млрд рублей, отраженных в отчетности как средства в иностранном банке. В своем пресс-релизе написал, что надзор обнаружил «факт отсутствия на счетах банка „Ассоциация“, открытых в иностранном банке, денежных средств в сумме свыше 3,8 млрд рублей, что более чем в 2 раза превышает величину его собственных средств. Отсутствие указанных денежных средств было признано руководством кредитной организации». Регулятор предписал досоздать резервы по этой статье в размере 100%, после чего банк полностью утратил свой капитал, следует из пресс-релиза.
Деньги в иностранном банке, как выяснил Forbes, это деньги на счетах в  Europe. В отчетности банка «Ассоциация» по стандартам МСФО за 2018 год банк VTB Europe указан в качестве банка-контрагента, в котором размещены текущие кредиты «Ассоциации». По состоянию на 31 декабря 2018 года их объем составлял чуть больше 1 млрд рублей. В аудиторском заключении к годовой отчетности, подготовленном компанией «Мазар Аудит» также отмечается, что крупнейшим контрагентом «Ассоциации» среди банков-нерезидентов является VTB Bank (Deutschland). На него приходится 91,7% остатков по ностро-счетам (корреспондентским счетам в другом банке) или почти 3 млрд рублей (также по состоянию на конец 2018 года).
Два источника близких к ЦБ сказали Forbes, что 3,8 млрд рублей действительно были размещены в иностранных дочках ВТБ. «Банк России обратил внимание на признаки подозрительности в операциях кредитной организации, что позволило разоблачить схему», — сказано в комментарии ЦБ в ответ на запрос Forbes. «Большая сумма остатка на кредитном счете выглядит подозрительно для банка, не занятого экспортными контрактами и не специализирующимся на валютнообменных операциях, — поясняет один из собеседников. — Что вкупе с небольшими оборотами по этому счету, не сопоставимыми с остатками говорит о том, что это явно технический счет для „рисовки“ баланса».
«История с деньгами на коррсчету в VTB Bank у банка «Ассоциация» известна давно, и я удивлен, что это вскрылось только сейчас — обычно регулятор очень тщательно проводит перекрестные проверки, запрашивая выписки у банков-контрагентов», — говорит генеральный директор агентства «БизнесДром» . Он объясняет, что в случае с деньгами на коррсчетах в иностранных банках банк может подделать баланс без ведома контрагента. «Так делал , — напоминает он. Но такая махинация, продолжает Самиев, легко вскрывается — достаточно запросить выписку из банка-контрагента.
«Задачей органов банковского надзора, как в мировой, так и в российской практике является оценка финансового состояния кредитных организаций, контроль за соблюдением участниками рынка норм законодательства. Банк России не вправе заниматься оперативно-розыскной деятельностью по выявлению в этих организациях хищений и злоупотреблений, фактов подделок финансовых документов», — говорится в ответе пресс-службы ЦБ в ответ на вопрос Forbes о том, каким образом регулятор пропустил такой факт.
В российской банковской практике более распространена другая схема «надувания» баланса — с использованием несуществующих ценных бумаг. Самый известный случай ее использования — . «В этом случае банк не может обойтись без помощи депозитария», — говорит Самиев.
ВТБ тем не менее утверждает, что деньги на счету есть. «В связи с отзывом лицензии банка „Ассоциация“, средства банка в иностранной валюте на счетах VTB Bank Europe были заморожены. В соответствии с законодательством и условиями договора, замороженные средства будут возвращены после получения необходимых документов о назначении временной администрации банка „Ассоциация“, сказано в ответе банка ВТБ на запрос Forbes.
Банк „Ассоциация“ лишился лицензии в понедельник, 29 июля, утром. Его председатель правления и акционер широко известен на банковском рынке. О нем отзываются как о „совести рынка“ и „правой руке депутата “. Гапонов занимает пост заместителя председателя совета ассоциации банков „Россия“. Возглавляет совет председатель финансового комитета Анатолий Аксаков.
На Международном финансовом конгрессе в этом году Гапонов рассказывал об успешной бизнес-модели регионального банка, он выступал на сессии, которую модерировал Аксаков. В частности, Гапонов говорил про свою модель успешного регионального проекта: „это банк у дома с множеством точек продаж, имеющих внешний вид и атрибутику самостоятельного банка при общей жесткой централизации процесса принятия решений“. Глава банка „Ассоциация“ также является депутатом законодательного собрания Нижегородской области.
Видео дня. Запад охватила мода на смену пола у детей
Комментарии
Читайте также
Новости партнеров
Новости партнеров
Больше видео