ЦБ советует банкам внимательнее следить за массовыми переводами наличных физическими лицами за границу. Об этом говорится в документе регулятора, который разослан участникам рынка. Речь идет о заграничных переводах, которые осуществляются физическими лицами за короткий временной промежуток (например, в течение одного дня). Как правило, это происходит в банкоматах, расположенных в крупных торговых точках, где не осуществляется контроль. На данный момент в банках «недостаточный уровень противолегализационного контроля», настаивает Банк России. ЦБ считает, что данные переводы без открытия банковского счета могут применяться для обхода закона и неуплаты налогов. Размеры переводов превышают обычные суммы в виде заработной платы или подарков. Регулятор полагает, что подобные переводы могут быть оплатой контракта по доставке товаров в Россию. «Целью может быть сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля», — говорится в документе Банка России. Похожая мотивация была у регулятора, когда он ограничил наличные валютнообменные операции через систему денежных переводов «Юнистрим» в ноябре 2018 года. Тогда регулятор так же настаивал на нарушениях антиотмывочного законодательства.
