АСВ выявило сомнительные операции со счётами сотен физлиц в Татфондбанке и Интехбанке

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выявило сомнительные операции с участием счетов физлиц в Татфондбанке и Интехбанке, которые лишились лицензии в начале марта прошлого года. Об этом говорится в сообщении госкорпорации. Аналогичные сделки были выявлены и во Внешпромбанке. Данные операции оспариваются в суде. «В ходе проведения Агентством проверок по выявлению в ПАО «Татфондбанк» и ПАО «ИнтехБанк» сделок, имеющих признаки недействительности, на основании сведений из банковских информационных систем (эти данные были сформированы в период деятельности бывшего руководства банков) было обнаружено значительное количество сомнительных операций по снятию физическими лицами денежных средств со своих счетов (вкладов), имеющих признаки предпочтительного удовлетворения требований отдельных кредиторов в ущерб другим», — сообщили в АСВ. В банках выявлено «беспрецедентное об объёму» дробление вкладов и их вывод в том числе через кассы. Дробление применяется для того, чтобы сумма вклада физлица подпадала под компенсацию АСВ — не более 1,4 млн рублей. «В общей сложности массовые схемные операции проводились в более чем 150 кассах банков, в них участвовали сотни физических лиц и были задействованы более тысячи их лицевых счетов», — отметили в госкорпорации. «Испытывая финансовые трудности и не имея возможности исполнить предъявляемые к ним требования в полном объеме, данные банки фактически проводили только частичную выдачу средств с вкладов граждан. Например, операции оформлялись Банками как закрытие вклада (счета) и выдача средств в полной сумме остатка с одновременным открытием вкладчиком нового вклада (счета) на меньшую сумму. Реально на руки гражданам выдавались суммы, составляющие разницу между снятыми и якобы вновь внесенными средствами», — добавили в АСВ. В АСВ также отметили, что вкладчики, вовлечённые в схемы сотрудниками банков и введённые в заблуждение, не пострадают. Агенство запросило разъяснения и дополнительные документы под аннуитет операциям. «Сделки, имеющие признаки недействительности, были выявлены также в АО «Военно-Промышленный банк». Агентством подано 39 заявлений об оспаривании сделок по предпочтительному снятию физическими лицами наличных денежных средств через кассу данного банка в ущерб другим кредиторам», — добавили в АСВ.