Ущерб, нанесенный Приватбанку в результате мошеннических действий в пользу экс-акционеров, достигает 5,5 миллиарда долларов, говорится в опубликованном сегодня официальном пресс-релизе Нацбанка Украины.
Основанием для такого утверждения стали выводы детективов частного американского агентства Kroll после forensic-аудита банка, который охватывал 10 лет его деятельности.
Отмечается, что расследование Kroll отвечает обязательствам Украины перед МВФ, предусмотренных Меморандумом.
Ключевые результаты расследования представлены тезисами, подтверждающими выводы о мошенничестве. Так, кредитные средства были использованы для приобретения активов и финансирования бизнеса в Украине и за рубежом в пользу экс-акционеров и групп аффилированных с ними лиц.
Механизмы, которые использовались для маскировки источников и реального назначения кредитов, имеют характерные черты скоординированной схемы отмывания денежных средств.
По мнению аудиторов, многочисленные признаки свидетельствуют о попытках скрыть истинное предназначение средств от регулятора.
Центральным элементом организованной махинации с кредитным портфелем и выводом средств была теневая банковская структура внутри ПАО «Приватбанк». Она обеспечивала проведение платежей и способствовала движению средств по сотням кредитных договоров на миллиарды долларов США в интересах лиц, связанных с бывшими акционерами и группами аффилированных с ними лиц.
Теневая банковская структура управляла корпоративным кредитным портфелем связанных лиц. Под ее контролем предоставлялись новые кредиты, которые обычно использовались для погашения основной суммы и процентов по существующим кредитам связанных лиц (циклическое перекредитование).
«Приватбанк» неоднократно предоставлял ложную информацию относительно своего финансового состояния, что могло быть достигнуто благодаря систематической фальсификации финансовой отчетности бывшим менеджментом банка.
К моменты национализации в декабря 2016 года более 95% корпоративного кредитного портфеля было предоставлено сторонам, связанным с бывшими акционерами и группами аффилированных с ними лиц. 75% кредитного портфеля было консолидировано в кредиты 36 заемщикам.
Большинство кредитов не погашалось и были просроченными, что привело к убыткам банка по меньшей мере в 5,5 миллиарда долларов, делают вывод детективы агентства Kroll.
